Ablauf
Wie läuft die Kostenrückerstattung ab?
Anleitung zur Kostenumstellung von Kapitalanlageverträgen
1.) Welche Kapitalanlagen haben Sie bereits? Renten- oder Lebensversicherungen, Riesterrenten, Betriebliche Altersvorsorge, Bausparverträge, Fondssparpläne, Fondsgebundene Rentenversicherungen etc.
2.) Notieren Sie sich: Versicherungsunternehmen, Anlageform (siehe Punkt 1), Monatsbeitrag, Dynamikhöhe in Prozent, Laufzeit von/bis, eventuelle Beitragspausen, bei Investmentfonds die Wertpapierkennnummer (WKN), die garantierte Kapitalauszahlung und die mögliche Kapitalauszahlung. Falls Sie Probleme haben, diese Daten aus Ihrer Police herauszulesen, besteht auch die Möglichkeit die ersten 3-8 individuellen Seiten (nicht die Versicherungsbedingungen!) der Police zu kopieren und diese uns nach Rücksprache per Email zu übermitteln.
3.) Jetzt brauchen wir nur noch Ihr Geburtsdatum, das Monatsnettoeinkommen und ggf. monatliche Kreditverbindlichkeiten bzw. Unterhaltsverpflichtungen von über 500 Euro im Monat.
4.) Aufgrund dieser Angaben, die Sie am besten per E-Mail an uns senden, können wir eine Umstellung auf komplette Kostenrückerstattung ab dem nächsten Monat vornehmen. Hierbei bleibt an Ihrem Vertrag fast alles gleich: die Restlaufzeit, die Risikoklasse, der Monatsbeitrag, das Zielinvestment. Nur der Anbieter ändert sich.
5.) Auf Ihren Wunsch hin können wir bei der Umstellung aber auch die Rendite, die Beitragshöhe, die Risiokoklasse etc. ändern. Dies geht natürlich auch bei nahezu jeder betrieblichen Altersvorsorge. Bitte teilen Sie uns Ihre Wünsche diesbezüglich mit.
6.) Unsere Umstellungsunterlagen erhalten Sie per Email mit einer Auswertung Ihrer bisherigen Kapitalanlagen bezüglich Kosten, Rendite, Sicherheit und Flexibilität. Individuell und nicht von der Stange. Die Versicherungsbedingungen des neuen Anbieters erhalten Sie samt vierseitigem Antrag als pdf file für Ihre Unterlagen. Den Antrag müssten Sie dann lediglich ausdrucken, unterschreiben und an uns per Fax, Email Scan oder per Post weiterleiten. Alles weitere erledigen wir dann für Sie.
7.) Jetzt können Sie sicher sein: ab dem nächsten Monat werden alle, mit Ihrem Vertrag entstehenden Kosten an Sie wieder zurück erstattet. In der Versicherungspolice garantiert! Das entspricht in der Regel einer Erhöhung Ihrer monatlichen Sparleistung um über 30%. Und dies ist alles kostenlos und kostet Sie keinen Cent mehr im Monat als bisher!